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《依起來拜年》
大年初一
新的一年㊗️大家 「有錢好花」
分享 #紅包放大術
除了用定期定額的 #基金理財
定期定額 #買零股 還有 #ETF
也都是我非常建議的投資方式！
根據證交所統計的數據顯示，
2020年全市場台股定期定額扣款金額達171億元
年增率達1.8倍。
熱門投資標的 2330 0056 0050
除了#定期定額
把握三高（高成長、高報酬、高夏普值）
二不（不亂聽明牌、不配息）
聚焦10大優質夏普值基金，
一年報酬率上看8成，是絕佳的紅包放大術～
https://tw.appledaily.com/property/20210211/LSTBA6E7ZFFM3EDJS6JRU64DVE/
#基金理財 #金牛年投資術 #旗袍主播 #財經女神
0050ETF 投資報酬率回測 ( 2004-2016年)
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前言
0050是追蹤臺灣50指數之績效表現，跟大盤指數績效脫離不了關係!雖然 加權股價報酬指數才是我們該專注的。但多數人習慣上看加權股價指數,今天我們就一起來觀察過去13.5年,指數變化與0050投資績效的關係。
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圖一 表格呈現年初買, 年底賣 的單年度投資績效。我們都了解未來無法預測,但可以藉由歷史軌跡看出年初的買點過高容易造成負報酬率的事實。
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過去13.5年度 0050ETF 總共出現3年度報酬率為負 。
97年度 年初指數位置 8323點 ,報酬率 -41.98%
100年度 年初指數位置 9025點 ,報酬率 -15.77%
104年度 年初指數位置 9274點 ,報酬率 -5.71%
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除了97年度末遇到股災屬於特例外,100年度,104年度皆因為年初指數位置過高造成。
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觀察指數位置不能只看高檔區,也要看低檔區。因為台股屬於淺碟市場,一年的加權股價報酬指數高低價差1500-3000點,所以要觀察"最低"加權股價報酬指數變動情形。雖然加權報酬指數整體有逐年墊高趨勢,但近四年（102-105年）最低加權股價報酬指數已呈現停滯型的震盪格局,而非一路向上。至少代表加權報酬指數每年的高低價差越來越劇烈...
加權股價報酬指數高低價差
102年 1436點
103年 2263點
104年 3520點
105年 3284點
善加利用這樣的現象,將可以提升投資報酬率。
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觀察台股加權指數過去13年的年度最低點, 除了103年度沒低於7700點以下位置,其餘12年度皆出現低於7700點。 代表過去13年若以7700點位置當參考點買進0050ETF的機率有92.3%。
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或許有些人會不以為然說,搞不好日後加權指數7700點出現的機率越來越渺茫 ?是的,未來誰也不知道。因此我們再增列指數在8000點,8300點 讓大家參考!
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不同指數+年初買 ;年底賣的回測績效比較
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1.若年初時間點,台股加權指數在7700點以下 跟以前一樣直接買進股票並沒有改變。若高於7700點則暫時不買。該年度日後碰到加權指數7700點務必買進股票,千萬不要猶豫!至少已經比年初買便宜了。
註: 8000點_+年初買進 ,8300點+年初買進 也是相同原則操作。
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2.賣出時間則維持年底賣出不變。
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微調買進時機點將有助於0050 年度報酬率的提升 。
這也符合價值投資人強調的 價格安全邊際原則。
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在此不爭辯,隨時在年初買0050或設定一個指數關卡,買進0050未來的投資績效誰較高?只是忠實的回測過去績效給大家參考!
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0050 ETF 年初買進+年底賣出 ( 圖二 )
投資時間一年 報酬率為負 3次 , 報酬率低於5% 1次。
投資時間三年 報酬率為負 1次 , 報酬率低於5% 4次。
投資時間五年 報酬率為負 1次 , 報酬率低於5% 3次。
投資時間十年 平均年化報酬率約6%
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0050ETF 8300點&年初買進+年底賣出 ( 圖三 )
投資時間一年 報酬率為負 3次 , 報酬率低於5% 1次。
投資時間三年 報酬率為負 1次 , 報酬率低於5% 2次。
投資時間五年 報酬率為負 1次 , 報酬率低於5% 2次。
投資時間十年 平均年化報酬率約8.1%
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0050ETF 8000點&年初買進+年底賣出 ( 圖四 )
投資時間一年 報酬率為負 2次 , 報酬率低於5% 3次。
投資時間三年 報酬率為負 1次 , 報酬率低於5% 1次。
投資時間五年 報酬率為負 1次 , 報酬率低於5% 2次。
投資時間十年 平均年化報酬率約7.6%
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0050ETF 7700點&年初買進+年底賣出 ( 圖五 )
投資時間一年 報酬率為負 2次 , 報酬率低於5% 2次。
投資時間三年 報酬率為負 1次 。
投資時間五年 報酬率低於5% 1次。
投資時間十年 平均年化報酬率約9.6%
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這就是年初搭配不同指數位置買0050ETF,在過去13年的投資績效表現。怎麼買最好呢?就留給大家自己去判斷!
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如果不相信回測資料也不想預測未來且想一直參與市場,那麼定期定額的買0050 ,將很有機會買到年均價。也是不錯的長期投資0050ETF方式。
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巴小智 2017.5.19
今天這一集影片，要來公開我2022Q1 定期定額的 報酬率 從2020年12月開始，定期定額 0050 、0056、006208 三檔使用國泰證券的E櫃台相去定期定額相同金額， ... ... <看更多>
平均報酬率7 % 的懶人投資法！】 很多人知道我會ETF投資，像是0050， 但我卻不一定建議投資新手現在馬上去買ETF或基金！ 為什麼呢？ 股市高點時，定期定額往下買， ... ... <看更多>
0050一年報酬率 在 [新聞] 現在開始存0050來得及嗎？ - 看板Stock - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
1.原文連結：
https://news.sina.com.tw/article/20210119/37424510.html
2.原文內容：
現在開始存0050來得及嗎？
NOWnews今日新聞 2021-01-19 12:17
「老師，我一直在等0050回檔，可是萬萬沒想到，淨值不僅不回，還屢創新高，現在才進
場，還來得及嗎？」看到大盤站上一萬六，許多理財新鮮人，都有著同樣的疑問；而我的
建議始終是，「如果是用『存』的心態，定時定額或分批向下佈局，隨時都能買，因為台
股多空循環快，只要拉長時間，獲勝機率就高。」
去年三月股災時，0050一度大跌至最低67.25元，隨著各國央行不斷QE救市，與大盤連動性
高的0050，也氣勢如虹，截至今年1月18日，已大漲來到134.4元，漲幅整整多達一倍。
單筆買0050，最擔心的就是大盤回檔，甚至發生股災。所以，投資人要思考的是，現在台
股回檔或步入熊市的可能性有多大？就後者而言，機率不高，畢竟聯準會已宣布持續購債
1200億美元，歐洲、日本、澳洲等各國政府，皆有新一輪的貨幣寬鬆政策，利率太低，給
了股市強而有力的支撐。
那麼，指數回檔呢？相信多數人都同意，大盤已大漲8成多，隨時回檔個一成或15%，似乎
也不值得大驚小怪；尤其，台積電不愧為「護國神山」，法說會宣布將資本支出大幅調高
為250至280億美元，出乎法人意料，只要台積電股價頂住，未來大盤就算回檔，預估幅度
也不會太深。
換句話說，想單筆買0050的讀者，需有的心理準備就是，「假設指數修正，能有什麼樣的
操作策略來應對」，以免短線套牢受不了，又殺在相對低點；再看看衡量股票或基金波動
幅度的標準差，0050一年與三年的標準差分別為30％與22％，顯示波動不算太低，想要單
筆皆能致勝，確實需要一些獨門心法。
因此，我才會建議一般上班族，善用微笑曲線，以「存 0050的心態」定時定額操作，最輕
鬆也最有效率。統計從2008年至今，台股一共走過4次微笑曲線，平均3年走完一次多空循
環，說明了即使高點進場，至少堅持扣款3年以上，都能有不錯的利潤。
舉個實際的例子，假設在2007年台股高點9859點，才開始進場定時定額買0050，歷經3955
低點，仍堅持扣款到2011年的9220點，走完一次微笑曲線，總報酬竟高達36％，驗證了定
時定額攤提成本、累積報酬的威力。
另外，讓不少理財新鮮人很糾結的是，「0050在1月22日就要除息了，除息之後淨值比較便
宜，理論上應趁除息後買比較划算，但萬一快速填息完畢，豈不是損失了現金股利？到底
該如何選擇？」
以這次配發3.05元來算，殖利率約2.78％，就過去歷史經驗，歷年0050皆會填息完畢，只
是時間快慢的問題，但畢竟短線已漲多，還有本土疫情的干擾，要期待複製過去兩年「秒
填息」的盛況，挑戰性大增，得後續觀察外資還有多少回補力道，及對台積電的認同度又
有多高了。
3.心得/評論：
跌時看跌,漲時看漲,眼看0050 今日收138元附近,一直創新高,韭菜們就來了.....
問題不是"現在開始存0050來得及嗎?"
重點是0050佔你資產幾成? 是你能一直堅持持有? 還是繼續把0050當抽插標的??
看看樂活大叔去年做了什麼??
1. 說0050 一張9萬太貴, 所以賣光0050, 然後轉成0056
2. 結果0050 2020年績效31.14%
3. 今天收137.95, 一張13萬7千更貴
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股市裡沒有新鮮事,只有你沒讀到的歷史
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