巴菲特留給子女什麼樣的「財富」?
為何我最近買了一部單車?
我搬家了也有一段時間,搬到去新的地區,環境比舊區的更闊落。上班的時候,有一次見到一位媽媽踏單車送小朋友返學,這個畫面也令我想起我小時候,爺爺用單車送我上學的日子,勾起不少美好的回憶。
所以,最近自己也忽然心動了起來,走去買了一部單車回來,假日時可以踩踩單車,做做運動,的確是一生中一件寫意的事。其實買單車主要有兩個目的,一是希望可以待女兒大個一點時,跟她和媽媽一起去踏單車(當然現實是阿女還是很幼小,哈哈);二來是出去買東西時,單車可以代步,的確幾實用。
興趣對一生很重要
聽我投資師傅說過:「巴菲特之所以投資強,是因為他遠離股票市場。」想深一層,師傅這句說話幾有意思,一個人要擁有投資上的平常心其實一點都不簡單,但如何可以擁有投資的平常心。我最近想到了,就是不要太留意股票市場,最好的方法是去找到其他你有興趣做的事,之後你就會忘記了看報價機上面的數字,忽略了每天銀行戶口數字的起起跌跌,也是心理學家說的「心流」:當你盡情投入到一件事,就會產生忘我的快樂感。
太過投入投資(機)未必是一件好事
不難發現,我們都有一些經驗,就是為了股票市場每天的起起跌跌而心煩。太貼市的人其實很想在股票上有出色的回報,但是我們愈緊貼大市,心情愈投入,便愈容易因為情緒化而做錯投資決定,結果往往不似預期:太早賣出好股票,或太低位時賣出股票的後悔決定等等。
巴菲特的興趣
大家都知道巴菲特也有自己的興趣,他喜歡閱讀和喝汽水,他喜歡了解公司的情況,他喜歡打橋牌,每天會上網打橋牌,有時會跟好友打橋牌。巴菲特曾接受訪問,他為他三個子女感到自豪,因為他們各自找到了自己的興趣,並且全心投入當中:大兒子喜歡種植,並以此為事業;小兒子喜歡音樂,成了音樂家;女兒喜歡和媽媽一起幫助人,之後協助父親打理慈善工作。
很明顯的是,巴菲特沒有把所有巨富傳給孩子,更重要是幫助他們和樂見他們找到人生想做的事。巴菲特自己說:「我想給子女的(財富),是足以讓他們能夠一展抱負,而不是多到讓他們最後一事無成。」
返回投資最根本的問題:是投資不是投機
如果在投資上,我們仍然是用投機的心態去進行(這個問題一般人很難真實的面對自己),沒有思考投資的根本的話,想要的成果只會離大家愈來愈遠。
價值投資除了教我們投資,我覺得也教我們做一個平衡生活的人,不是只是想在股市上盡快投機賠數倍的回報,更重要是明白投資是一個漫長而賺取少(合理)回報的地方。
所以,要做好投資,最好先不要看太多投機的事/東西,把時間投資到去其他更有價值的地方:做會令你喜歡或會開心的事、運動、讀書和與家人或你愛的人相處等等,可能最後投資回報也一同好了起來。
同時也有18部Youtube影片,追蹤數超過19萬的網紅Introduction,也在其Youtube影片中提到,#投資心理學#賭場錢效應#心理學系列 你是不是會想把中發票、中樂透、尾牙中獎的錢拿去隨便花?但自己辛苦賺的錢卻捨不得用?這就是中了「賭場錢效應」的陷阱!意外獲得的金錢或是別人贈與的,就會覺得「不是自己的」可以亂花,像賭徒一樣在賭場中把贏得的錢繼續瘋狂的下注。在投資上要特別小心,投資賺得的錢也不要一隨...
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【EP48】【Podcast】【讀書心得】【股票心理學- 一個投機者的告白】
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本集分享一個投機者的告白股票心理學書中
投機大師的問與答P222-P232
書中提到:
投資公司前除了要關心公司經營績效,更要關心持有這家公司的投資人的品質是: 固執長期投資人還是猶豫不決的短線投資人
固執投資人(有耐心&長線跟沒有槓桿資金)與猶豫不決投資人(沒有耐心&短線跟槓桿資金)
股市永恆的循環就是
行情低迷時: 猶豫(短線)投資人持有金錢,固執投資人(長線)持有股票
行情頂峰時: 猶豫(短線)投資人持有股票,固執投資人(長線)持有金錢
讀者要當哪一種投資人呢?
💡重點1: 公司體質好壞不是決定上漲或下跌最重要的理由,股價漲跌是投資者需求這股票VS 股票供給的強度決定
💡重點2:股市裡兩種投資人: 固執投資人(有耐心跟沒有槓桿資金)與猶豫不決投資人(沒有耐心跟槓桿資金)
💡重點3: 如果市場被大量猶豫投資人持有,市場容易過熱形成買超市場,買超的市場隨時會崩盤,因為一堆毫無經驗舉棋不定投資人跳上行駛中火車,且財務狀況不允許它們買股票,猶豫投資人希望以較高的價格出售股票,但缺乏更多的人買進,它們只好降價求售
如果過去幾個月交易量不斷成長, 代表大量股票轉到猶豫不決的投資人手上, 但若最後出現成交量增加價格依舊下跌,當猶豫投資人以低價拋售持股給固執投資人,市場會變得冷清形成賣超市場, 直到股市再度往上
💡重點4:股市永恆的循環
行情低迷時: 猶豫(短線)投資人持有金錢,固執投資人(長線)持有股票
行情頂峰時: 猶豫(短線)投資人持有股票,固執投資人(長線)持有金錢
💡重點5:投資公司前除了要關心公司經營績效,更要關心持有這家公司的投資人的品質
股市心理學書 在 Introduction Youtube 的精選貼文
#投資心理學#賭場錢效應#心理學系列
你是不是會想把中發票、中樂透、尾牙中獎的錢拿去隨便花?但自己辛苦賺的錢卻捨不得用?這就是中了「賭場錢效應」的陷阱!意外獲得的金錢或是別人贈與的,就會覺得「不是自己的」可以亂花,像賭徒一樣在賭場中把贏得的錢繼續瘋狂的下注。在投資上要特別小心,投資賺得的錢也不要一隨意投入,堅守自己的投資策略,做適度的資產分配,才是長久保持投資勝率的不二法門。
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00:00大家好~這次要分享的是投資心理學!賭場錢效應是什麼呢?
01:44生活中有哪些賭場錢效應的例子呢?
02:22十一種賭徒的情況?
04:38蕾咪想知道~你有中這十一種狀況的其中一個嗎?
05:11湊秒數Q&A~投資型保單該轉入存股嗎?
05:58湊秒數Q&A~股市新手該短線賺價差還是長線存股?
07:07湊秒數Q&A~有沒有推薦的證券公司操盤APP?
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股市心理學書 在 閱部客 Youtube 的最佳貼文
#金融 #股票 #美股 #GameStop #小蝦米對抗大鯨魚
最近在美國股市掀起大波動的「GameStop」事件,
這次的事件可以說得上是一件奇蹟。
許多散戶起初只是不希望大家成長的回憶老店被華爾街財團惡整搞死,
因此大舉購入 GameStop 的零星股票,
利用爆買想拉抬 Gamestop 的價錢漲回去,
讓做空公司的如意算盤打不響,
於是乎開始了這場「聖戰」。
不知道Book們有沒有買GME股票,參與到這場歷史聖戰呢?歡迎留言告訴我們喔~
5:30~5:32 「一千四百億美元」是錯誤的 是一千四百億元「新台幣」
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網址好讀版
https://hangy0203.blogspot.com/2021/08/blog-post_10.html
「非理性效應」的作者Daniel Crosby是一位心理學家斜槓金融專家,擅長用心理學的理
論討論投資。這本書雖然是在探討投資的心理,讀者也可以把他當討論決策心理的書。書
分為三部分:壹、從社會學、心理學了解人的限制。貳、討論影響投資行為(決策)的四個
心理傾向,還有怎麼克服。參、如何建立自己的投資組合。因為我自己也是心理學出身,
傾向用比較簡單的例子來讓大家認識這本書。如果想知道更細節請閱讀原文。
壹、如果不先了解人,就無法了解市場。
一、建立敘事的能力
人類與其它動物的不同就是可以建立敘事,有共同的信念。例如動物無法理解貨幣的存在
,但只要所有人都相信貨幣有價值,貨幣就有價值。連恐怖份子都相信美金的價值,他們
可能會燒美國國旗,但拿到美金依然笑呵呵。所以金融市場的價值,是大家集體想像出來
的。
二、大腦又老、又餓、又不耐煩
我們大腦的容量從十五萬年前到現在沒有太大變化,但現在的世界跟十五萬年前相比複雜
太多。大腦也是身體中最耗能量的單位,而且不利做衝動控制,比較注重短期的成果。
三、壓力會影響決策
根據葉杜二氏法則(Yerkes-Dodson law),壓力過低太無聊,或是壓力太高很焦慮都會影
響行為表現。壓力適中才能有最好的表現或決策。所以尿急的時候,不要買賣股票喔。
貳、四種對投資不佳的心理傾向
一、所信即所見
一般都認為人可以客觀分析事實,但通常的情況是先相信一件事情後,再只去看支持這件
事的證據,反對證據完全忽略。而且如果自己信念被打臉,通常不是認錯,而是更認為對
方有錯。政治上有偏見,最多是投錯人;如果投資有偏見,就是跟自己的錢過不去。例如
認定某股一定V轉,無視所有不利的訊息,就會失去停損機會變成大賠。
可以怎麼做?
承認自己的無知。其實購買ETF就是承認自己不知道什麼股票會漲,所以分散各買一點。
可是這個承認自己不知道的行為,反而是最穩定獲利的方式。
二、保守不願改變
人傾向不要改變,例如選舉的時候,爭取連任的人當選機率比較高,因為大部分沒有政黨
意識形態的人,不會有特別想改變。又可口可樂曾經研發出新的更好喝口味,雖然盲測的
時候受試者比較喜歡,但正式推出後,就是無法賣得比原本口味好。你可以把人類想成懶
懶熊,能躺就不坐,能坐就不站。人是不愛變動的。
可以怎麼做?
因為保守,一般人傾向只買自己國內熟識的股票。以台灣為例,做台股的人其實知道台股
是淺碟市場,很容易被熱錢炒高。大家都知道美國公司有競爭力,但有多少人會去買美股
呢?甚至放眼世界買個VT(全市場ETF)?
三、對故事敏感,對機率不敏感,且易被雜訊影響
在911發生之後,許多民眾減少搭飛機,變成長途開車旅行,風險專家估計911一年後,因
轉為開車旅行的死亡人數,幾乎是911事件死亡的一半。人們在911之後,造成心理非常大
的影響,不會想到恐怖攻擊或飛機失事的機率很低,遠比開車安全。現在因為資訊量太多
,到處都是消息(故事),太多無謂的消息就是雜訊,會讓投資人忽略其實長期而言,股市
上漲機率總是比較高。
可以怎麼做?
不要看新聞投資,免費的資訊已經轉過好幾手,該賺的人已經賺飽了。有耐心,長期投資
可以避免很多短期雜訊的影響。之前新聞報導有個上校落跑到中國,他20年前買的台積電
買500萬變成1.25億。有時候最簡單的方式(買了就忘記),就是最好的方式。
四、情緒先於理性
很多人開車可能有這樣的經驗,被後面的車按喇叭覺得不高興,但事後想想才覺得自己真
的有錯(例如亮綠燈了卻因為分心沒開動)。情緒都是比理性分析先來的,而情緒容易影響
判斷。史丹佛大學曾實驗找了大腦情感區受傷的人和一般人比賽賭博,結果一般人遇到挫
折就更小心不敢冒風險,腦傷的人反而贏比較多錢。
可以怎麼做?
正面理解你的情緒,不想要打敗或壓抑他,才容易從情緒中平復。作者建議用沉思冥想來
放慢思考,還有減低焦慮。另外可以建立一套規則(也就是紀律),作為投資判準,例如我
只要虧10%必定停損。用規則將行為自動化,而非每次判斷,可以減低情緒的影響。
參、建立行為投資組合
作者並未明示資產要如何組合(例如股票幾%,現金幾%),而是提示一些建立投資組合的原
則,供讀者自行運用。作者提到「反身性」這個觀念,可以理解成惡會加倍,善也會加倍
,例如龐式騙局吸引了投資人的錢,讓局外的人以為公司真的有賺錢,從而吸引到更多資
金;生活中的例子夫妻如果常吵架,這次的吵架又可以當下次吵架的原因,愈吵愈兇。但
這個過度的回饋有一天也會崩潰,例如騙局被發現,或夫妻離婚。市場中漲得很兇,引起
股民追高;或是因為大跌造成恐懼的殺低,也是很典型的反身性例子。
作者認為可以結合價值投資以及動能投資,理解反身性,投資一些被不公平評價而懲罰的
股票(被殺得太低)。惡性循環結束後,就會轉變為善性循環,股價慢慢回來。作者建議打
造一個兼俱主動及被動的投資組合(原話是多元分散與信念並存),建立紀律,並為泡沫做
好準備。
肆、小結
第一部分對人類的心理學、社會學的介紹其實太少,而且對投資較少直接的影響。如果對
第一部分有興趣,建議直接閱讀哈拉瑞的「人類大歷史」。
這本書我覺得最有價值是在第二部分,書中有非常多細節,值得花時間閱讀。如果大學唸
心理系,那些知識大概在普通心理學及認知心理學都學過,但作者將他應用在投資上面。
作者推導出來的結論,其實就是初學者學到的投資常識,我們閱讀原文可以得到的,是這
些結論的推理過程。
第三部分建立投資組合的部分,覺得作者在趕稿,不像前面的章節邏輯清楚且在章節後提
供摘要。他認為提出一個綜合價值投資與動能投資的方法,但並未說明清楚,也沒有舉實
際的操作例子。但我至少建立一個觀念,就是可以想辦法同時運用價值投資與動能投資,
得到更大的績效。這是我後續打算再找資料研讀的部分,如果有相關的書單歡迎推薦。
推薦星等:3.5/5 ★★★☆
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