股票市場 月配息完全攻略（2021版）
文章內有完整的表格公開有興趣可以自行點擊參考，喜歡這篇整理資料的話，就幫老師按讚分享吧👍！！
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老師在早期（2019.09）跟理財達人秀推出了一集月配息的投資概念，受到股民強烈的喜愛點閱次數高達140萬次。後續也開啟了一波跟風潮連投信也嗅到這股氣氛紛紛改變配息策略，從年配改為季配作為主打，來吸引投資人的目光。該策略作法時至今日也發展出許多不同配套方式，我們就來幫各位完整整理各種作法，讓想要在股市裡月月領錢的投資人有個參考依據。
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🔥月配息完全攻略第一式：一檔搞定
這是給懶到最高點的投資人參考的，在過去債券型共同基金（例如聯博高收益債券基金）有月配息的機制結果賣出全台第一的收益規模。而如今股票型共同基金與債券型ETF也跟上這樣的腳步，只要買一檔就可以獲得月配息的效果。以表列為例，有這三檔可以參考：
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1. 元大高股息優質龍頭基金（月月配）
2. 國泰台灣高息基金（月月配）
3. 00772B 中信高評級公司債（月月配）
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🔥月配息完全攻略第二式：我愛台積電
台積電護國神山的地位在台股市場中無人不知，近期新出的ETF個個在成分股上都要跟台積電沾上邊，那我們在這個概念下以台積電為基礎搭配月配息，會有以下幾種選擇：
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1.全股票型：2330台積電 ＋ 00888 永豐台灣ESG ＋ 00878 國泰ESG高息
2.股債搭配型（配高息）：2330台積電 ＋ 00870B 元大EM主權債 ＋ 00756B群益EM主權債
3. 股債搭配型（配穩健）：2330台積電 ＋ 00722B 群益IG電信債＋00780B 國泰A級金融債
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🔥月配息完全攻略第三式：全股票型ETF
股票型ETF近期難得搭上配息風潮從以往的年配改為半年配甚至出現季配息的型態，而投資人若是不想要搭配債券產品想要全力衝刺股票型績效又想到有配息效果，那麼股票型ETF搭配最適合你了，不過市場中可選擇的產品有限，也許日後會有更多選擇。
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1.股票型ETF組合（穩健型）：00888 永豐台灣ESG＋00878 國泰ESG高息＋00896 中信綠能電動車
2.股票型ETF組合（高績效高波動）：00888 永豐台灣ESG＋00891 中信關鍵半導體＋00896 中信綠能電動車
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邏輯上00888 與 00896 基本上沒得挑算是目前的固定選擇、唯一可以挑的是2、5、8、11的月份。
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想要穩健一點的選00878 國泰ESG高息
想要拼績效的選00891 中信關鍵半導體、00894中信小資高價30
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🔥月配息完全攻略第四式：債券收益好安心
債券收益這就沒什麼好說的啦，一句話安心穩定月月收。超適合退休族只想安穩月月領息安心享受歲月靜好。不過投資人要注意一件事情，我們是買債券ETF不是買債券，這是兩回事！！！常有投資人問我有些債券ETF標榜15年的那買了到期要怎麼辦？呃，債券ETF的成分債券如果到期了按基金的機制會自動進行替換不需要擔心這個問題。只有直接買「債券」才有到期領回還本，投資人不要搞錯了。
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高收益型債券月配息：00710B 彭博高收益債＋00756B群益EM主權債＋00870B元大EM主權債
穩健型債券月配息：00722B群益IG金融債＋00780B國泰A級金融債＋00781國泰A級科技債
國泰a級公司債規模 在 [新聞] 00878不要了比929值得買這檔金融債+平準- 看板Stock 的推薦與評價
原文標題：00878不要了 比929值得買 這檔金融債＋平準金＋月配 只要15元「解定存買爆它」
原文連結：https://reurl.cc/ga4gDX
發布時間：2023-10-10 09:00
記者署名：馮恩惠
原文內容：
大ETF時代來了，美債那麼甜，金融債更是債中之王，高報酬贏公司債，市場已有一堆金
融債，去年殖利率平均逾4%，也有月配息，但有平準金的只有1檔，就是10/4成立的的國
泰10Y+金融債（00933B），集合月配+平準金+金融債，只要甜甜價15元，預計10/19上市
，網喊「00878不要了，先買先贏」、「有收益平準金就安心」、「比929值得買，解定存
買爆它」。
主打月配息的00929，以殖利率穩定8%之勢，上市不到3個月，規模就衝破500億元，成為
台股傳奇，目前受益人也暴增22倍，來到逾38萬人，被網友笑稱「月月配」已成為投信財
富密碼，10/4正式成立的00933B，跟00929一樣都是月月配+收益平準金。
00933B追蹤彭博10年以上美元金融債券指數，成分債9成是全球系統性重要銀行，比如摩
根大通、美國銀行、富國銀行、花旗等，今年第2季財報出色，不必擔心銀行倒閉危機，
而且金融債波動低、違約率低，在債市占逾3成最多。00933B每股僅15元，是一般金融債
的半價，超便宜好入手。
台股5大金融債比一比：
1、 群益投資級金融債（00724B）：規模最大高達938億元，追蹤ICE BofA 10年期以上美
元金融債指數，季配息，去年殖利率4.5%。
2、中信優先金融債（00773B）：規模835億元，追蹤彭博10年期以上優先順位金融債指數
，月配息，去年殖利率4.51%。
3、凱基金融債20+（00778B）：規模430億元，追蹤彭博20年期以上美元金融債券指數，
季配息，去年殖利率4.23 %。
4、富邦金融投等債（00785B）：規模292億元，追蹤富時全球銀行產業10年以上美元投等
債指數，季配息，去年殖利率3.96 %。
5、國泰A級金融債（00780B）：規模97億元，追蹤彭博7-10年美元金融債精選指數，季配
息，去年殖利率4.42%。
中信優先金融債（00773B）早就是月配息了，跟00933B只差在沒有平準金，如果受益人在
除息前變多，就可能稀釋配息，而為了不稀釋配息，不論新舊受益人，都能領到一樣的配
息，才有平準金的發明。
而第一金金融債10+（00834B）跟00933B一樣，也是追蹤彭博美國10年期以上金融債券指
數，因2019年才成立，目前規模約7億元，季配息，去年殖利率3.85%。
市場看好明年降息，今年全球資金2153億美元瘋湧向債市，是股市近3倍，就是因為債券
太便宜，價格創10年新低，但反向的美債殖利率則在高點，在降息前買進可賺債息，降息
後賣掉可賺資本利得，難怪網友說「買債是送分題」。
免責聲明：文中所提之個股內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自
負盈虧。
心得/評論：
這篇看起來有點爬文找網友留言當聳動標題 這樣真的好嗎
債券ETF應該還是有它資產配置穩定波動的特性
但當股債齊跌時這種配置會相對失效
10/9的美國公債殖利率暴跌 債券看起來又變成股市避險的地方
建議還是投資全市場的債券ETF比較好啦 例如BND AGG BNDW等等
金融債ETF畢竟還是限制在單一產業
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