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#大學生夥伴 商僧文摘 【《面經》四大財顧實習：沒有人性的試煉(上) 】
「這次面試的是一間四大的Advisory部門實習缺(基礎建設領域，兼做企業顧問/財務諮詢業務)。去年同個部門也有開招，只是當時因為小僧年紀小又廢因此CV直接被扔掉，今年雖然還是很廢，但仗著年齡優勢硬是闖入面試。
面試通知不是由HR接洽，而是部門主管直接打電話通知再寄confirm letter，信上有註明是全英文面試，準備時間只有一天，有點小慘忍。
（...）
有人被問到working capital定義之類，履歷題的部分被問得頗細，其中特別注重VBA、Excel跟產業研究部分的經驗，對於財務模型略有要求(畢竟是四大)，而這年頭似乎大家都想找會VBA能幹活的人…Stamford advisory、安聯投資部那邊也是。不過廢炮如小僧不太懂VBA還是有過一面，所以應該是個plus而不是must。」—— #商僧文摘
🔹本文分享自 #面試版
👉🏻全文看這裡：https://bigstudent.tw/bYSNZ
#面試經驗 #四大財顧 #面試 #財務
保誠 用心聆聽
｢用心聆聽 更知你心｣，透過建立專業的企業文化，培養優秀的服務團隊，保誠在今年的金融機構大獎中勇奪「年度保險公司」的
大獎，另外在其它主要項目中亦奪下了「年度培訓學院」及「科枝應用」等重要獎項，他們如何獲得佳績？且看他們的團隊分享致
勝之道。
請問可否分享一下你們的內部管理及對外政策，如何幫助公司提升品牌形象？
保誠一直貫徹｢用心聆聽 更知你心｣的企業文化，對內對外均秉持這一宗旨，並強調｢以客為先｣的理念，為客人提供專業而個人化的財務方案和優質的服務體驗。
在內部管理方面，保誠以現代化的管理模式經營業務， 時刻用心聆聽前線和後勤員工的需要，不斷在配套上加以改善，力求同事做得更好。此外，隨著環境不斷變遷，保誠早已意識到保險業將朝專業方向發展，因此重視內部學習文化，鼓勵理財顧問持續進修，並早於2004 年設立理財培訓學校，每年編制與時並進的課程內容，協助他們裝備自己。
至於對外宣傳方面，保誠推出全方位廣告和推廣策略， 宣揚公司的核心價值和多元化的理財產品，同時我們參與不同類型的活動贊助，如冠名贊助保誠香港網球公開賽，為尊貴的客戶提供獨一無二的體驗。 除了積極發展業務外，我們堅持對社會的關懷，組成保誠義工隊，於青少年發展、理財教育、健康生活方式及社區服務四大範圍上推動社區項目， 運用保誠的專業和資源，回饋社會。
現在香港正是大中華區金融及保險業務的重地，那你們所扮演什麼角色呢？
香港具備完善的醫療和保險制度，達到國際級水平，是內地與國際接軌的理想平台。而保誠作為本港領先的保險及理財機構，扎根香港超過50 年，深諳客戶的需要，以超卓的專業提供多元化的理財保障、醫療保障及退休策劃服務。而保誠的定位多年來更堅持以保障為主，緊守自己的崗位，為客戶提供最合適的理財建議，並打造財務穩健的生活，致力提升香港保險業界的專業形象和服務水平。
可否讓我們知道妳們如何招攬人才的過程？
保險是以人為本的行業，保誠很重視前線和後勤員工的質素。 正確的心態、專業的態度和知識很為重要，他們要深明保險的概念：幫助客戶規避風險、增值資產，以及讓現在及將來的生活得到保障。保誠著重理財顧問的熱誠，確定他們視保險為長遠發展的職業，而保誠招攬人才有多方面，當中有部分於大學期間已透過實習形式在公司工作，另外更每月舉辦理財策劃創業講座，參加者主要來自前線經理的招募。
道德、誠信及紀律都是每位從業員應有的態度，你們如何在培訓中提升入職員工對行業的認識？
保誠早在2004 年成立理財培訓學院，是業界首間專門提供理財策劃課程的學院，為理財顧問提供理論和實況並重的課程。理財策劃工作講求理財顧問的工作態度和操守，因此保誠制訂多元化、有系統的全人培訓課程，教授內容不限於知識講解，涵蓋銷售技巧和心態調整，助他們建立良好的工作態度和習慣，按部就班取得成功。
而以入職員工為例，我們提供三個階段的培訓，第一部分是課堂教授基本的專業知識，包括保險和理財知識、公司核心的產品資訊、監管部門和銷售規範等。第二部分會根據學員的不同背景，以工作坊形式進行小組培訓，由資深導師和前線銷售人員分享實戰經驗，讓學員更深入了解產品銷售技巧，更有培訓後的個別跟進因應實際情況向學員作出指導。
一般剛入行的新人，他們都會對保險業有一些顧慮，你們會如何令他們安心工作或幫助度過短期的難關？
保誠銷售團隊的管理層堅持｢用心聆聽 更知你心｣的宗旨，與新人溝通以了解他們遇到的挑戰，分享自己的經驗及作出指導。而我們為理財顧問的培訓並不僅是保險上的業務知識，還包括銷售技巧、時間管理、心態調整和個人修養， 並鼓勵他們訂立清晰的目標，制定結構性工作習慣，讓他們實現短期和長期個人目標，逐步踏上成功之路。
在新員工入職後的第二年，這亦是一個關口，他們通常都感到難以大規模拓展事業，你們會否設有持續的計劃，幫助員工的事業發展或建立個人團隊？
理財培訓學院為理財顧問提供專業發展培訓，當中包括客戶擴展及邀約，協助他們制定有效擴展人際網絡策略和掌握增加客戶轉介技巧，持續拓展事業。憑藉他們專業的服務和摰誠的態度，往往在業界獲得客戶的好評，甚至介紹更多親友購買。
此外，保誠理財培訓學院實行類似師徒制的形式，亦提供清晰的晉升階梯，讓理財顧問因應自己的情況選擇更合適的個人事業發展前景。他們於入職兩、三年後，可以選擇繼續銷售路線或投身管理路線，讓他們按照自己的發展路向計劃將來。
你們如何確保每位員工執行合規的程序及對客户的道德操守？
保誠對自身進行很嚴謹的內部監管，保誠全體員工均需於定期作合規培訓，而且培訓時間及要求比法定要求更高。保誠向外的宣傳刊物，均由法律團隊以最高和最嚴格的標準審核，以保障客戶的權益。理財培訓學院設有法規周年重溫，讓銷售團隊重溫最新的法規要求及守則。在2014 年，公司更增設首席風險總監 (Chief Risk Officer) 一職，直接向行政總裁匯報，並負責有關市場、信貸、營運、監管法規風險、業務環境及策略風險管理架構工作，足見保誠對執行合規的
程序及對客户的道德操守非常重視。
保險是需要與不同人相處的行業，你們怎樣應用網上或手機程式提供服務？
自保誠於2001 年投入資源拓展流動電子商務，我們一直引領保險業界的科技應用提升至另一層次。保誠推出統一流動銷售程式，全面電子化銷售流程和集中整合有關程式，簡化後勤操作以加強銷售團隊的效率和準確性。以標準化操作介面確保服務質素之餘，亦使監管制度更完善。程式設有單一登錄、網上遞交保單申請及電子付款等功能，讓銷售團隊隨時隨地簽約，亦能保障客戶資料私隱，讓整個過程更有效率和更安全。保誠員工亦針對客戶的行為數據作出分析，提供個人化的建議，有助他們緊貼市場動態，優先掌握機遇。
在未來，你們未來會如何繼續改良或推出一些新的網上服務及手機平台?
保誠一直聆聽客人和市場的需要，透過現時的電子應用程式，我們能有效地收集客人的行為數據及預測其將來的需要， 以方便客人管理自己的帳戶和改善網上及流動服務。保誠亦是本港少數的保險公司邀請用家加入研發過程，讓他們精要準確地指出需要改善的地方，提升應用程式的生產力和用家滿意度。
